中級銀行從業《法律法規》提高練習(4)
中級銀行從業《法律法規》提高練習(4),希望能幫助到你。備考銀行從業模擬試題資格考試,需要的是一鼓作氣。事在人為,只要你肯努力,一定會在考試中取得好的成績。獲取更多中級銀行從業《法律法規》提高練習(2)信息請關注銀行從業資格考試公眾號(yhcyzige)。
單選題
負責監督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責的是()。
A.工會
B.監事會
C.股東大會
D.普通員工
『正確答案』B
『答案解析』本題考查內部控制。監事會負責監督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責。
【相關考點復習】內部控制治理的相關主體
主體類型 具體內容
責任主體 董事會負責保證銀行建立并實施充分有效內部控制體系
監督主體 監事會負責監督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責
改進主體 高級管理層負責建立并完善內部組織機構,采取相應風控措施,對內控體系的充分性與有效性進行監測與評估
良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關系清晰的組織結構,為內部控制的有效性提供必要的前提條件
多選題
為保證內部控制的有效性,商業銀行應當建立()的組織結構。
A.分工明確 B.總行集中統一領導
C.職責明確 D.相互制衡
E.報告關系清晰
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查內部控制。銀行應當建立良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關系清晰的組織結構,為內部控制的有效性提供必要的前提條件。
多選題
商業銀行內部控制的目標包括()。
A.保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行
B.保證商業銀行實現利潤最大化
C.保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現
D.保證商業銀行風險管理的有效性
E.保證商業銀行業務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時
『正確答案』ACDE
『答案解析』本題考查內部控制。商業銀行內部控制的目標包括四個方面,即保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行;保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現;保證商業銀行風險管理的有效性;保證商業銀行業務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時。
多選題
商業銀行的內部控制措施包括()。
A.內控制度
B.風險識別
C.信息系統
D.崗位設置
E.會計核算
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查商業銀行內部控制措施。商業銀行的內部控制措施包括:(1)內控制度;(2)風險識別;(3)信息系統;(4)崗位設置;(5)員工管理;(6)授權管理;(7)會計核算;(8)監控對賬;(9)外包管理;(10)投訴處理。
【相關考點復習】內部控制措施和保障
措施 保障
內容制度
風險識別
信息系統
崗位設置
員工管理
授權管理
會計核算
監控對賬
外包管理
投訴處理 信息系統控制
報告機制
業務連續性管理
人員管理
考評管理
內控文化
判斷題
內部控制是商業銀行董事會、監事會、高級管理層參與的,通過制定和實施系統化的制度、流程和方法,實現控制目標的動態過程和機制。()
『正確答案』錯
『答案解析』本題考查內部控制。內部控制是商業銀行董事會、監事會、高級管理層和全體員工參與的,通過制定和實施系統化的制度、流程和方法,實現控制目標的動態過程和機制。
知識點3合規管理
單選題
當前,銀行業金融機構普遍實施()的合規管理做法。
A.利潤為本
B.創新為本
C.風險為本
D.企業文化為本
『正確答案』C
『答案解析』本題考查合規管理。當前,銀行業金融機構普遍實施風險為本的合規管理做法,并把合規管理作為銀行業金融機構一項核心的風險管理活動。
單選題
在商業銀行的合規管理中,()應在相關負責人的管理下,協助高級管理層有效管理合規風險,制訂并執行風險為本的合規管理計劃,實施合規風險識別和管理流程,開展員工的合規培訓與教育。
A.審計部門 B.風險部門
C.合規管理部門 D.業務創新部門
『正確答案』C
『答案解析』本題考查合規管理。合規管理部門應在合規負責人的管理下,協助高級管理層有效管理合規風險,制訂并執行風險為本的合規管理計劃,實施合規風險識別和管理流程,開展員工的合規培訓與教育。
多選題
下列各項中,能體現出銀行業金融機構經營活動的合規性面臨巨大挑戰的有()。
A.銀行業金融機構的經營活動日益綜合化
B.銀行業金融機構的經營活動日益國際化
C.銀行業金融機構的業務和產品越來越復雜
D.銀行業金融機構的業務人員越來越多
E.合規失效的事件不斷暴露
『正確答案』ABCE
『答案解析』本題考查合規管理。隨著銀行業金融機構的經營活動日益綜合化和國際化,業務和產品越來越復雜,合規失效的事件不斷暴露,銀行業金融機構經營活動的合規性面臨巨大挑戰。
多選題
有利于商業銀行合規風險管理的基本制度主要包括()。
A.建立對管理人員合規績效的考核制度
B.建立有效的合規問責制度
C.建立誠信舉報制度
D.建立對業務人員合規績效的考核制度
E.建立金融監管機構對商業銀行合規風險行為的監督管理制度
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查合規管理。有利于合規風險管理的基本制度主要包括三項:一是建立對管理人員合規績效的考核制度,體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。二是建立有效的合規問責制度,嚴格對違規行為的責任認定與追究,并采取有效的糾正措施,及時改進經營管理流程,適時修訂相關政策、程序和操作指南。三是建立誠信舉報制度,鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑的行為,并充分保護舉報人。
判斷題
合規是商業銀行所有員工的共同責任,并應從商業銀行基層做起。()
『正確答案』錯
『答案解析』本題考查合規管理。合規是商業銀行所有員工的共同責任,并應從商業銀行高層做起。董事會和高級管理層應確定合規的基調,確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念,在全行推行誠信與正直的職業操守和價值觀念,提高全體員工的合規意識。
一個人,如果你不逼自己一把,你根本不知道自己有多優秀。以下是樂考網準備的銀行從業模擬試題,希望銀行從業考試試題能幫助到你。